مكافحة غسيل الاموال
الشروط والأحكام العامة:
1- ان وثيقة سياسة مكافحة غسيل الأموال التي تعتمدها الشركة العالمية للفوركس وبالتالي شركة && للوساطة المالية, ومشاركتها في الكشف عن أي نشاط متعلق بموضوع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومنعه من الاستخدام كلياً في الشركة وحجب جميع المنتجات والخدمات التي تهدف إلى غسل الأموال.
2- ان سياسة شركة && في مكافحة غسيل الأموال تندرج تحت عدة بنود وبما فيها غسل عائدات الجريمة الذي يعد عمل تحويل الأموال وكل ما هو متعلق به والتوديع والائتمان، المُستمدة من النشاطات الإجرامية والارهابية إلى الأموال أو الاستثمارات التي تبدو مشروعة بحيث لا يمكن معرفة مصدرها غير القانوني وبالتالي فأن جميع القوانين والتشريعات المحلية والدولية التي تطبق على سياسة الشركات التي يمكن لعملائها إيداع وسحب الأموال النقدية من حساباتهم، تجعل من غير القانوني لشركاء الشركة التعامل والمشاركة في جميع الامور التي تؤدي الى غسيل الاموال والعمل على مكافحتها.
3- ان شركة && تستم بمراقبة أي إجراءات أو معاملات او تحركات مشبوهة بدقة، وتقوم بالإبلاغ فوراً عن مثل هذهِ الإجراءات إلى الجهات المختصة في اسرع وقت لضمان حقوق الجميع وعدم المساس بأمن الدولة وعدم التسبب بأي اجراءات غير قانونية تهدد الصالح العام.
4- ان الغرض الاساسي لعملية مكافحة جريمة غسيل الأموال هو ضمان تحديد العملاء المشاركين في المعاملات المالية وفتح حساب داخل الشركة والمشاركة بعمليات التداول وسحب وايداع الاموال داخل موقع الشركة، وفقاً لبعض البنود والسياسات والمعايير ومجموعة بيانات شخصية خاصة وسرية غاية للعملاء.
5- لقد وضعت لشركة && سياسة داخلية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وفقاً لمتطلبات التشريعات الدولية, من أجل التقليل من مخاطر جرائم غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
6- تحتفظ شركة && وجميع موظفيها المخولين بحق رفض التعامل مع المعاملات في حالة إذا اتضح ان المعاملة أن لها أي صلة بأي شكل من الأشكال مع غسيل الأموال أو النشاط الإجرامي والارهابي, كما لا يحق للشركة إبلاغ العميل بأنه تم إبلاغ الجهات المختصة بنشاطه الإجرامي.
البيانات والهوية:
تحتاج شركة && بعض المعلومات الشخصية للعميل مثل الاسم الكامل ورقم الهاتف وعنوان البريد الالكتروني وتاريخ الميلاد ونسخة مصدقة من بطاقة الهوية المدنية وجواز السفر وعنوان السكن الكامل وبلد الإقامة وبعض المعلومات المتعلقة بوضع العميل المالي مثل الحسابات المصرفية وبطاقات الائتمان, وذلك لغرض تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال, يجب ان تكون جميع البيانات غير نافذة الصلاحية, بالإضافة للحاجة الى فاتورة كشف حساب بنكي أو أي وثيقة أخرى تؤكد عنوان العميل, في بعض الحالات يمكن للشركة أيضا أن تطلب من العميل تقديم نسخ موثقة من الوثائق مترجمة الى اللغة المطلوبة من قبل مترجم محلف وصورة العميل وجميع المستندات الاصلية.
سحب الأموال:
يحق لشركة && المطالبة بالالتزام الصارم بالإجراءات المتفق عليها بشكل عام لتجديد الأموال وسحبها, أثناء سحب الأموال يجب أن يتطابق اسم المُتلقي مع اسم العميل في قاعدة البيانات المحفوظة في الشركة. يمكن سحب الأموال عن طريق التحويل المصرفي فقط إلى نفس المصرف ونفس الحساب, كما يمكن سحب الأموال عن طريق الدفع الإلكتروني إلى نفس النظام والحساب. يحق للشركة، بناء على تقديرها الخاص، إجراء تحويل على المتطلبات التي تم على أساسها تجديد الحساب.
لغرض اتباع سياسة مكافحة جريمة غسيل الأموال، تقوم شركة && بمنع بالتحويلات المالية التي يقوم بها عملاء الشركة بغير هدف عمليات التداول التي تسعى لتحقيق الأرباح ضمن نطاق الخدمات التي تقدمها الشركة. في حال حصول حالات مشبوهة ورصد عمليات تتعلق بشكل مباشر او غير مباشر مع جرائم غسيل الاموال ودعم الارهاب يحق للشركة توقيف وسحب عمليات الايداع والسحب والتحقيق بكافة الطرق في حساب العميل وامواله واحالتها الى الجهات المختصة.
مكافحة جرائم الاحتيال
ان شركة IQM Capital تسعى بالدرجة الاولى لحماية خصوصيات وبيانات المستخدم, كما تسعى جاهدة لمنع اي محاولة تسلل وسرقة حساب المتداول الخاص به حيث تنص هذه الوثيقة لشرح اهم خصائص وضروريات حماية حساب الفوركس من عمليات الاحتيال والسرقة ومنع تعريض الحساب لأي عملية نصب.
حيث سنسعى جاهدين لتوضيح اهم قواعد الامان والخصوصية الاساسية والتحقق من الملف الشخصي وتوثيق الهوية بما فيها حماية البريد الإلكتروني وتطبيقات إدارة كلمة المرور, بالإضافة لنبذة عن انواع الاحتيال في الفوركس.
قواعد الامان والخصوصية
يمكننا في بادئ الامر توضيح اهمية الانترنيت ومواقعه وتطبيقاته كافة ومدى اتساع اهميتها جميعاً للعديد من الاغراض المهمة التي توصل اليها العلم حديثاً ومدى اعتماد الشركات الكبرى والمشاريع الصغرى على الانترنيت. ولا ننسى ضرورة التنويه على مخاطر التعرض للاحتيال وسرقة الحسابات الخاصة بالشخص واهمية شرح حماية حساب الفوركس الخاص بالتداول من مخاطر النصب والسرقة بكافة انواعها.
تندرج اهم قواعد الامان والخصوصية بضرورة وضع المعلومات الحقيقية الخاصة بالشخص مع ضرورة التحقق من عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف والاسم, بالإضافة الى اهمية وضع كلمة مرور قوية للغاية تتضمن الارقام والحروف وحفظها في مكان بعيد عن متناول الاشخاص الاخرين وعدم عرض كلمة المرور او اي معلومات سرية اخرى للغير او التقليل من اهمية الحفاظ على سريتها.
من الضروري التنويه بأن فريق الدعم مهم كان طلبك سوف لن يطلب منك كلمة المرور بأي شكل من الاشكال, لأنهم فقط سيطلبون التحدث معك عبر رقم الهاتف او المحادثة المباشرة من خلال الشركة, احذر من شركات الاحتيال التي قد تدعى انها صاحبة صفحات على مواقع التواصل لتزويدها بكلمات المرور الخاصة بك او البيانات الشخصية الاخرى لغرض الاحتيال وسرقة حساب الفوركس الخاص بك.
استخدم المصادقة الثنائية وارسال كود التحقق والتأكيد من عملية سحب الاموال عن طريق رقم الهاتف وعدم مشاركة اي رمز مع الاخرين او على مواقع التواصل الاجتماعي, كما يمكننا ذكر اهمية تنصيب برامج مكافحة الفايروسات على اجهزة الكومبيوتر والهاتف المحمول وضرورة التحقق من اسم النطاق عند تسجيل الدخول الى منطقة العميل الشخصية, وتذكر ان فريق الدعم لا يطلب تنصيب اي برامج وصول عن بعد مثل TeamViewer OR Microsoft Remote Desktop او اي برامج اخرى.
التحقق من الملف الشخصي وتوثيق الهوية
ان اهمية حماية حساب المستخدم او المتداول ضرورية للغاية من اجل حماية جميع الاموال والبيانات الاخرى, يتم ذلك عن طريق عملية توثيق الهوية الشخصية وتقديم مجموعة وثائق ومستندات لغرض تحديد هوية المتداول والتحقق منها في جميع عمليات الايداع والسحب, لذلك فمن الضروري تزويد الشركة بالمعلومات والبيانات الشخصية الحقيقية عند التسجيل وانهاء عملية التحقق وارسال بيانات الهوية التي تظهر اسمك ورقمك وعنوانك ولا تقم بخزن اي مستند داخل بريدك الإلكتروني.
قم بحماية بريدك الإلكتروني قبل كل شيء باستخدام كلمة مرور قوية للغاية مع تأكيد المصادقة الثنائية وارسال رسائل التحقق والتأكيد على رقم الهاتف مع تغيير كلمة المرور بشكل دوري من اجل حماية الحساب من الاختراق.
تطبيقات إدارة كلمة المرور
توجد تطبيقات مميزة تعمل على حفظ وتخزين كلمات المرور الخاصة بك بشكل مشفر كلياً مع خاصية تغير كلمات المرور بسهولة وامان للغاية على اجهزة الكومبيوتر والهاتف المحمول مثل تطبيقOR LastPass KeePass فبعد تثبيت التطبيق يمكنك انشاء قاعدة بيانات جديدة لكلمة المرور الخاصة بك وانشاء كلمة مرور رئيسية.
لذلك من الضروري جداً استخدام كلمات المرور من جهازك الخاص فقط وعدم استخدام اي جهاز اخر مع استخدام كلمات مرور قوية وتغييرها باستمرار وعدم حفظها في البريد الإلكتروني مع ضرورة متابعة ومراقبة منصة التداول الخاصة بك.
انواع الاحتيال في الفوركس
لقد حدثت عدة انواع من الاحتيال في السنوات الاخيرة والتي تكون على شكل عمليات النصب باسم شركات الوساطة من اجل الحصول على حسابات المتداولين واموالهم والبينات الخاصة بهم كأن يستخدمون اسم الشركة او جزء من عنوان موقعه من اجل تسجيل اسم نطاق مزيف يستطيعون به سرقة المتداول او كعملية تصميم محتوى مشابه تماماً للموقع الاصلي من اجل ان يقع المتداول بشيء اشبه بالخلط بين الموقع والمحتوى الاصلي وبين الموقع والمحتوى الزائف وارسال البيانات الشخصية ومعلومات الدفع والبيانات الشخصية الاخرى.
هذا الخطأ الذي يقع به المتداول قد يؤدي الى خسارة قاعدة البيانات الخاصة به وتحويلها الى الشخص المخترق للقيام بعملية تحويل وسحب الاموال الخاصة بالعميل وتعريض البطاقة الائتمانية للخطر والسرقة, لذلك من الضروري التحقق من الموقع الخاص بالشركة ويمكنك التأكد من ذلك بسهولة اذا قمت بالتسجيل لدى الشركة, كما يمكنك التحقق مع معلومات الشركة الحقيقية وتاريخ تسجيلها.
بالإضافة الى النوع الاخر من الاحتيال الذي يتظاهرون فيه بانهم فريق دعم ويطلبون منك بعض البيانات الشخصية وكلمات المرور او بواسطة ارسال رسائل عبر البريد الإلكتروني او الاتصال بشكل مباشر والطلب بتزويدهم بكلمة المرور الخاصة بك, لذلك يجب الانتباه ان مثل هذه الصفحات ستكون غير رسمية وغرضها الاساسي هو الحصول على بيناتك الشخصية من اجل سرقة الاموال من خلا ل الدخول الى حسابك الخاص بالتداول عن طريق تزويدهم بكلمات المرور.
